最近投資家の中で注目を浴びている、NISAの税制改正案が2022年12月に
発表する予定となっております。
現状、私もつみたてNISAを毎月しているので、内容は気になっております。
まずは現状のNISAやつみたてNISAについては以下のようになっております。
NISA
年間120万円まで非課税
期間は5年間
つみたてNISA
年間40万まで非課税
期間は20年間
例として、上記のような運用をした際に、
運用収益が87万円となるのですが、税金として約20%がとられてしまうため
87万円×0.2=17万4千円が税金、
手取り額は87万－17万4千＝69万6千円となります。
これがNISAとなると満額の87万円が収入として得られる形となります。
ここから改定ポイントとされており私が注目しているところについては
非課税期間の５年間20年間が無期限化
年間の投資金額が
NISA 120万→240万
つみたてNISA 40万→60万
になります。
非課税期間が無期限化になるようでしたらつみたてNISAをしているのですが、
NISAに乗り換えるものありかと考えております。
つみたてNISAをしている理由が、過去のブログにもUPしました
インデックス投資を長期間運用したいのがポイントで、
過去の実績から行くと15年以上運用すると、平均年利は5％ほどとれる。
このことからつみたてNISAを実施していました。
NISAですと、5年間経過したときに運用益がマイナスでも
いったん利益確定してしまうため。（ロールオーバーはありますが・・・・）
それが無期限になると金額を多く投資できるほうにシフトしようか
検討するつもりです。（毎月5万円以上投資できるかは置いておきます笑）
現在、NISAとIDECOをフル活用して、さらに投資で特定口座を
使用している方にとっては改正はぜひ期待したいところとなるかと
思います。
実際に改定案が可決されたとしたら23年4月から施行という形に
なるかと思いますので、ぜひ動向をウォッチしていきましょう。
以上、お金に関する情報も上げていきますので、
宜しくお願いします！
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